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并购整合:汇丰私人银行扩张之道

2012-10-31 15:46:33作者:黄杨编辑:
从1999年整合集团私人银行业务成立汇丰私人银行控股开始,汇丰集团迄今已在42个国家设立了近百个私人银行办事处,其扩张的背后,是汇丰控股集团丰厚的资本实力。

与有着百年历史的瑞士私人银行相比,汇丰集团私人银行的高速成长不过是最近十几年的事。从1999年整合集团私人银行业务成立汇丰私人银行控股开始,汇丰集团迄今已在42个国家设立了近百个私人银行办事处,其扩张的背后,是汇丰控股集团丰厚的资本实力。

汇丰私人银行.jpg

  十几年前,汇丰银行的私人银行和财富管理业务犹如一个迷宫,银行内部充斥着数量繁多的、各不互通的财富管理业务,每个业务单元都有其独立的品牌、特质和业务模式。当时汇丰的市场份额毫不起眼,排名落在50名开外,从业人员大约为1000人,分散在10个左右的网点里,每年税前利润仅有8000万美元。

割裂
  查阅资料可以发现,9年前,汇丰在英国互相独立的、提供私人银行和财富管理业务的机构就有4个:James Capital、HSBC Private Banking、Midland Private Banking和Samuel Montagu Private Banking。滑稽的是,虽然James Capital、HSBC Private Banking和Samuel Montagu Private Banking同属于汇丰投资银行与汇丰私人银行部门,并且Midland Private Banking和Samuel Montagu Private Banking还在同一条街上办公(伦敦西区希尔街31号),但这些部门并没有共同之处,互相之间几乎不交流,更不要说合作。英国的媒体曾戏称,Samuel Montagu Private Banking并不提供投资管理服务,可就算他们的客户提出了投资管理服务的需求,那也绝对不会向客户介绍能提供这项服务的James Capital。

  英国之外,情况更复杂,汇丰银行的主要商业银行子公司们都在各自的地盘自顾自地提供服务。比如HSBC Investmen Bank在欧洲和中东提供全面的国际私人银行服务;HSBC Investmen Bank Asia在亚洲提供国际私人银行服务。这还没有完,那个时候汇丰集团还拥有两个独立的机构,一个是以杜塞尔多夫为基地的提供广泛私人银行业务的德国商业银行Trinkhaus und Burkhardt,和以苏黎世为基地的Guyerzeller Bank。

  由于私人银行部门的割裂状态,当时的汇丰几乎无法提供一份详尽的私人银行盈利水平和资产管理规模的资料。

  中国有句老话“分久必合”,后来汇丰集团也意识到发展私人银行业务的重要性,于是委任Clive Bannister组建私人银行业务群。

整合
  Clive Bannister上任后进行了一系列的并购,对私人银行进行了高度整合,迅速扩大了规模。例如,1999年12月汇丰并购了Republic NewYork Corppration和Safra Republic holdings SA,这两家公司都在私人银行市场拥有很高的知名度,并且拥有实力雄厚的对冲基金业务。2000年7月汇丰收购了法国商业银行。2004年收购了the Bank of Bermuda,带来了百慕大地区的在岸业务,意义重大,并且the Bank of Bermuda提供一流的保管业务,帮助汇丰集团成为亚洲最大的保管服务商。此外,the Bank of Bermuda的信托服务水平也在业界名列前茅,这使汇丰私人银行成为美国之外最大的私人信托银行,在23个主权区域内开展信托业务。这些举动对当时的全球私人银行格局产生了冲击,显著壮大了汇丰的私人银行和财富管理业务,彻底改变了之前割裂、分散的状态,从籍籍无名的小卒一跃跻身世界私人银行的前五名。

  在一系列的并购整合中,汇丰集团的大部分私人银行业务集合到了一家新设在瑞士的控股公司——汇丰私人银行,如此一来,内部协同作用得到了发挥,汇丰集团内部也开始进行交叉销售。当然,汇丰私人银行的迅速发展,背后的依托是母公司的商业存在。

  2005年,汇丰私人银行税前利润为9.12亿美元,较2004年同比增长了约31%。客户资产达2820亿美元,较2004年同比增长了约13%。投资于对冲基金的客户资产达到了295亿美元。2006年税前利润达到12.14亿美元,比前一年增加了33%,收入的增速超过成本。客户资产也增加了22%,达到3330亿美元。

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