博时基金的IT思辨

近几年来，随着我国经济稳定增长，使得国内基金业实现了井喷式发展。为了适应不断变化的市场环境，基金业在IT方面的投入与应用也呈现不断加大的趋势。作为我国资产管理规模最大的基金公司之一博时基金，对于IT的认知以及重视程度，可以很好地折射出国内整个基金业的IT发展趋势。

　　博时基金历经了十年的发展历程。在朝向综合型、全能型的资产管理机构迈进的进程中，IT扮演了一个极为重要的角色——“以科技推动业务创新”，以IT与业务的高度融合来整合与优化公司的业务流程。尤其是去年以来，博时基金不但在熊市中坚持“价值投资、IT支持”，还从投研、风控、客服、投资者教育、IT规划、硬件升级等各方面入手，扎扎实实苦练内功。对于IT与业务、自建与外包、现在与未来等信息化建设的关键问题，博时基金有着独特深入的思辨，由此也形成了极具特色的“IT文化”。

业务IT化 IT业务化
　　与所有的金融机构一样，基金公司的业务几乎全部运行在IT系统之上，IT影响力已经遍布于公司各个角落。随着IT在业务中的地位不断提升，基金公司对于IT更灵活支撑业务发展的呼声也越来越高。然而，事实上却是，公司做的越大，IT系统和流程就变得越来越复杂，IT对业务发展的动态支持能力却难以快速提升。

　　IT如何才能有效实现与业务的同步变化?在博时基金副总裁王德英的眼里，IT再也不是停留在基础设施层面上的单纯技术，而是需要为公司的业务成效贡献力量的核心因素之一。从成立之日起，博时就一直将IT作为公司发展的重要组成部分，在业务发展过程中，逐步形成了独特的“IT文化”——“业务IT化，IT业务化”。

　　“业务IT化”是指业务部门有非常强的意识将业务工作通过IT系统进行展现和固化，以提高业务运作的效率和工作质量，业务部门将IT系统建设当作是自己的职责和习惯，而不是外加的任务。他们不仅是IT系统的使用者和评价者，更是系统的建设者和持续维护者。“IT业务化”是指IT部门不能简单地把自己定位于系统开发的技术实现者，更要在系统实现过程中，参与业务本身的设计与思考，有的时候要比业务部门考虑的更全面、更超前。透过深度的沟通与融合，IT与业务部门达成良性的互动，由此，共同推动公司的业务创新与核心竞争力的提升。

　　在“你中有我，我中有你”的“IT文化”推动下，博时基金的业务部门与技术部门一起坚持创新，将信息技术与业务发展相结合，在信息系统的建设与应用方面一直保持同行业领先地位。比如，博时在基金行业内最早成功开发与应用完整的CRM(客户关系管理)系统。在系统实施前，由于各个业务系统是各自独立的，销售人员无法获取客户的最新交易情况，管理人员对所辖范围内的客户情况也难以进行及时把握，并且由于信息的孤立，市场、销售和客户服务人员在客户信息方面无法及时共享，造成内部工作流程的脱节。

核心自建 分类外包
　　相对于银行业，国内基金业的IT建设起步较晚，近年来一直处于咿呀学语蹒跚学步的阶段。考虑到节省成本、集中优势及IT服务管理经验较欠缺等因素，不少年轻的基金公司决定走IT外包之路。然而，哪些系统需要自建，哪些需要外包，哪些需要共建，这些均需公司对自身的IT建设做出整体规划与梳理，以此制定明智的IT外包策略。

　　博时非常注重公司核心知识的培养和不断地积累，在IT建设中采取不同的策略：对于不能体现基金公司个性化的系统，采取完全外购或外包的策略;对于专业IT公司可以提供好的技术平台，但是业务方面需要基金公司自身设计的系统，采取共建的策略;对于能够充分体现基金公司核心知识价值的系统，公司自建。

　　王德英对这三种方式做了进一步解释：“将部分IT服务外包，是出于成本上的考虑，但更重要的是，提升公司竞争力的内在需要。将繁杂的、基础性的IT系统运维外包给专业的IT服务商，我们只需保留必需的技术骨干，避免了IT服务部门过度膨胀的现象。同时，技术人员可以更加专注于基金核心IT研究，运用IT技术更好地为业务服务，保持和提升核心竞争力。而对于共建，就像是‘一起盖楼，自己装修’。盖楼时可以一起来盖，但大楼里面的细节美化，靠外面的公司很难做到——因为只有我们才能更了解自己不断变化的业务需求。CRM系统建设采取的就是这种方式。而对于像投资决策系统，这能充分体现公司的核心知识和个性化，需要我们投入专业人员做大量的知识积累，因此，完全由自己做。”

　　总之，透过张弛有度的IT外包策略，博时基金的IT部门正发展成为一个推动业务创新、提供高附加值的部门，通过提供全面的信息挖掘和完善的信息增值服务，使IT成为公司核心竞争力最重要的组成部分。

　　CRM系统实施后，在公司统一的客户数据中心基础上，建立了统一的客户视图，整合了客户沟通和服务渠道，各个相关业务部门在一个统一的业务平台上工作，并面对一致的客户信息，消除了各业务部门和系统的隔阂。博时基金还搭建了国内基金行业最早、内容最丰富的数据中心。此外，博时还在基金行业内最早开发与应用完整的管理会计系统，以预算管理为主线，实现收入和支出在员工、部门、责任中心、公司四个层面的分配，并可在人员、基金产品、客户等多个纬度进行实时财务分析。

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