基于全面指标体系的项目价值评估方法_案例

光大银行结合业务价值评估理论和项目生命周期理论，提出建立全面指标体系，从财务和非财务角度对项目建设情况进行整体评估，为业内开展项目价值评估理论研究和实施进行探索和实践。

以立项阶段的前评估定基准、后评价阶段看效果，两者结合形成有效的闭环机制，使得以全面指标体系为核心的项目价值评估体系得以实施。在具体设计上立项阶段建立完善业务价值评估表充分体现财务类收益和非财务类收益指标的预期，并体现在可行性报告中，后评价阶段依据项目的运营情况从同样的维度进行分析和对比，从而实现对科技项目价值的有效评估，如图1所示。

针对不同项目类型的定义，有侧重地选择指标应用范围，针对因监管要求建设的项目或基础建设类项目，对财务收益指标的衡量可以弱化，而侧重于非财务指标的衡量和评估。对于支持业务发展的交易类系统建设，不仅需关注财务收益的达成，同时也要关注非财务收益的实现情况。

4．项目核心理念
科技项目价值评估执行具有涉及范围广、复杂性高的特征，实施效果好坏对整个体系建设的成败至关重要。结合光大银行实际情况，课题组在行领导的大力支持下制定了组织保障、标准明确、模板清晰的工作原则，为研究成果的顺利执行提供了机制保障。

组织保障使科技项目价值评估工作更具效率。基于全面指标体系的科技项目价值评估管理机构包括了光大银行科技条线的决策层和执行层。其次，标准明确使得科技项目价值评估工作更具说服力，在基于全面指标体系的项目价值评估实施之前，课题组就制定了明确的实施项目时间、规模和评估标准，使得实施工作在项目选择上有了标杆和参照，评估工作具有了说服力。最后，流程和模板清晰使得科技项目价值评估工作更具规范，明晰的工作流程和工作模板为基于全面指标体系的项目价值评估工作提供了规范的操作模式，工作内容、工作交付和流程中衔接关系的明晰，使得项目价值评估工作规范化地展开，并取得了良好效果。

四、研究成果应用

基于全面指标体系的项目价值评估方法已经在全行进行了推广，有效规范了科技项目的价值评估工作，该方法使得业务和科技部门对项目建设情况和价值实现情况有进一步认识。不仅总结了相关项目建设中的良好经验，同时也发现了部分项目未能实现的预期目标，对后续项目建设给予了切实的指导意见，具体介绍概要如下。

业务处理类系统案例。以现金管理系统为例，项目在财务收益方面的后评价中，发现项目实际效益与立项时的预期有较大差异，特别是原计划收费提供的现金管理服务内容，在实际营销过程中全部为免费，且实际营销费用增加导致客户平均成本上升，其他财务收益指标通过对比分析，也存在一定差异；但是在客户增长方面，系统使用效果良好。项目组通过分行调研问卷的结果分析，发现该系统在带动其他业务量同步发展方面贡献明显，是增加客户综合利润的有效途径。

监管类项目案例。以资产负债管理系统为例，项目基于已有非财务分析维度，进一步提出了“多维度评价方法”并根据其重要性、科学性等情况分配权重，得出本项目的总评分，综合评价项目实施是否达到建设预期，能够清晰表现出主要关注点的达成情况。

渠道类系统案例。以图形化网点前端项目为例，通过非财务收益评估，发现项目建设中以对私流程管理和综合签约为代表的应用创新，大幅提升了我行柜面业务的服务质量，在降低流程处理时间和业务处理时间上作用明显。对私工作流功能和携带影像远程传输的功能加强了柜员操作的后续监控及行为分析，降低了柜面业务的操作风险；项目推广过程中采用了梯度式逐级培训结合演练和练习的方式，有效提升了用户的快速掌握能力。

五、小结

基于全面指标体系的项目价值评估方法研究是针对科技项目价值评估这一难题的积极探索和实践，在理论体系建设和具体应用实施中遇到了各种问题，包括评估数据的采集、评估结果的客观性与准确性、评估成果推广等。在全行同事的努力下诸多问题得到了切实解决，但是仍存在进一步提升的空间。科技项目价值评估对银行业的科技建设乃至业务发展意义重大，希望更多的业内同仁能够投入其中，为这一领域的理论研究和实践贡献力量。

链接：基于全面指标体系的项目价值评估方法研究课题专家鉴定意见摘要

中国人民银行科技司于2012年6月5日在北京主持召开了“基于全面指标体系的项目价值评估方法研究课题”软科学研究成果评审会。专家鉴定委员会认为：

1. 该项目立足光大银行实际需求，从项目价值评估方法、指标体系和标准等方面进行了研究，创建了面向光大银行科技项目建设的价值评估工作机制和理论支撑体系，为规范项目价值评估机制、实现科技项目价值评估的制度化奠定了基础。

2．该项目借鉴业界通用的项目管理理论和价值评估理论，结合光大银行特点进行了体系创新，建立了包括财务指标和非财务指标在内的4个层次11个子类的指标体系，以及相应的管理制度和模板，便于该价值评估方法的实施。

3．该项目已在全行范围内实施，指导和规范了现金管理、资产负债管理、机票代售和图形化网点前段等项目的价值评估，促进了项目管理的规范性。

专家评审组认为：该项目理念先进、设计合理、实用性强，自推广应用以来，效果明显，达到了国内同业领先水平。建议进一步推广应用。

（该项目荣获2012年“银行科技发展奖”三等奖）

（文章来源：金融电子化）

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