金融信息化：通过企业架构制定IT战略

        有些人把保险戏称作“不可避免的魔鬼”，意指为了个人或家庭的“无后顾之忧”，不得不将辛辛苦苦挣的钱送给保险公司。消费者对保险公司的信任在降低，为了恢复消费者的信心和提供更多的保护，更多的政府管制条例在出台。

        金融公司在战略上、业务流程上和技术上作了变革性地调整和大量的优化、改进，以此能够对客户的需求作出更有效和更快的回应，而且通过交叉销售来满足客户所有的需求。

        4．识别技术的发展趋势和所带来的机会。企业架构团队首先要做的就是识别技术的发展趋势和所带来的机会。当前几个明显的趋势是：消费者希望可以在任何时间、任何地点及用任何方式享受到服务；对于客户数据进行深度分析从而实现对客户的微观分割，销售渠道的加强和风险管理水平的提高；社交网络的出现和普及将会对商业竞争方式产生很大影响。

        5．制定业务主题和业务能力目标。金融公司的商业业务主题或商业重点需要随着商业环境的变化不断地作出调整和改变。从商业环境的角度分析，在当前的激烈竞争中，商业对手对市场和客户能作出越来越快的响应和周到方便的服务。从企业内部运作的角度分析，提高效率、优化流程、降低成本，对市场变化能及时作出调整和响应，并通过加强信息安全来减少潜在的可能给客户和企业造成损失，是当前企业所关注的。归纳起来，目前的商业业务主题和能力目标通常是：以客户为中心；有效的数据利用和管理；渠道；内部运营。

        6．制定技术主题和技术能力目标。基于商业业务主题和能力目标，企业架构团队需要确定技术主题和相应的技术能力目标。

        (1)构建高效的产品：对核心产品进行优化从而获得最佳性能，提高可靠性并降低维护成本；采用灵活的交付流程，例如采用saas(软件即服务)模式，缩短对市场变化的响应时间。

        (2)简化IT系统：大力推广可共同分享的标准服务，从而降低成本和减少不必要的环节；在合理评估投资和花费的前提下，增加新系统同时及时淘汰过时系统。

        (3)数据收益的最大化和有效管理：构建数据管理和治理框架以提高数据质量；利用数据挖掘和商业智能将数据的收益最大化及实现对客户信息(产品)的有效管理。

        (4)构建有效的IT服务共享和再利用：采用SOA、BPM以确保IT服务和功能的共享和重复使用。

        对于上述的每一个技术主题，企业应从组织或流程方面明确定义商业驱动力、目标、目前架构、目标架构、技术主题路径图、影响，以及企业组织性能力和调整。

        7．制定IT战略和路径图。在明确了公司的未来商业战略、重点业务、决策层的想法、收集了核心业务人员的建议和反馈、复审了目前企业的IT战略和原则，并了解目前和未来商业环境的情况和趋势后，企业架构团队将把IT战略和路径的制定过程带入关键的环节。

        企业架构团队需要仔细地研究企业架构的每一个架构功能域，包括：业务层、数据层、应用层和技术层。

        在构建(商业)业务层时，应达到下面的目标：应呈现统一和唯一的客户信息；多种可以和客户获取服务的渠道；提供给客户基于可以灵活设置的产品而提供的服务；企业范围内统一的商业数据模型；满足客户需求和期望的简洁而有效的商业流程。

        在构建数据层时，应达到下面的目标：有效的数据生命周期管理；企业范围内统一的、可扩展的数据模型。

        在构建应用层时，应达到下面的目标：减少应用的数量；集中可共享的系统及功能；灵活的可配置的业务流程；可供企业运营和分析的企业范围的数据模型。

        企业架构团队在制定企业IT战略、路径和原则时，需要完成以下4个方面的工作：实现商业战略和计划；IT资产计划；服务和技术创新流程；解决方案架构。

        有一点想强调的是，企业应该制定企业范围内的IT原则并在企业范围内广而告之，比如具有通用性的模块或系统应将其共享利益最大化；系统的设计应秉承最少的人为干预的原则；技术的选用应基于满足商业业务需求而不是因其是最新或最好的技术；系统设计时不仅要满足目前对可靠性、功能性的要求，而且具有足够的可扩展性，从而满足未来的变更要求和市场变化；考虑并融入信息安全，这是软件开发的一个必须环节，等等。

        技术架构域是企业架构中的核心域，而IT架构是技术架构域的核心内容。企业架构团队的一个主要任务就是构建和维护企业的IT参考架构(ITReference Architecture)或IT架构参考模型(IT Architecture Reference Model)。

        参考架构是一个可以重复使用的架构资源。它是由若干架构的最佳实践组成可供企业内所有的部门使用。

        在IT战略制定阶段，企业架构团队要能够充分利用IT架构的参考模型为企业的IT战略的决策者和执行者提供下列工作成果。包括：对企业范围内IT架构现状的系统，进行多层次和多角度的描述；对企业范围内IT架构未来／期望状态的系统，进行多层次和多角度的描述；IT架构转变的路径；由IT架构的转变而产生的影响；对花费／成本和系统间依靠性的评估。

利用企业架构交付IT项目

        当IT战略、路径图、IT原则都制定好后，IT项目开始陆续实施，此时企业架构团队将开始扮演新的角色。团队在参与商业变更的生命周期过程中的不同阶段，提供一系列的咨询和治理功能。包括：参与单个或多个具体的商业变更计划的制定；协助转变过程中在不同阶段对项目的定义；为解决方案提供咨询；协助识别项目是否成功地将既定的商业利益交付给业务部门；提供项目范围的咨询；协助项目的交付，同时确保所交付的东西与企业的战略性目标保持一致。

        由于篇幅所限，关于企业架构的管理和治理就不在此赘述。

        作者简介：孙良，丰业银行(Scotia Barlk)的国际银行lT部门高级项目主管。有近20年的企业级软件管理和开发经验。在北美的10家顶级银行中的4家银行、财富1OO强的保险公司和美国第二大高等教育贷款公司，担任过高级系统分析师、软件应用咨询顾问、lT专家、项目经理、交付经理和高级项目主管。主要从事企业级金融软件的管理、设计和开发、IT运营管理，参与和制定IT部门战略和计划、质量管理、信息安全、监管和风险控制等。

（文章来源：金融电子化）
 

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