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跨企业内部和外部的渠道平台：实现与大型网站在数据、频道等方面进行植入式联合运营合作，充分整合外部资源，形成异业联盟。
数字化渠道的指标监控体系：优化用户体验、业务流程，实现不同渠道在推广、销售、用户行为、产品、内容等多维度运营指标体系的监控和比较。
用户分层的精准渠道定位：实现用户在不同渠道行为“生态圈”，对其进行可评估和优化的分层管理与渠道定位。
2．建设保险电商平台的支撑应用系统
保险电商平台以自由定制化产品为主打，开发标准化程度高且客户需求广泛的短期意外险、健康险、重疾险、理财产品等。通过自核系统建设、电子保单建设，以及支付平台的完善，打造具有竞争力的在线直投业务全流程。通过规则引擎、流程引擎和内容管理引擎在系统平台建设中的应用，实现尽可能高程度的自动化。其中，与电商平台比较密切的支撑应用系统包括以下4项内容。
内容管理：强调了对非机构化数据的管理和利用，是实现作业自动化的重要环节，包括录入、核保、核赔等关键业务流程的自动化。
市场营销：从电子邮件营销、个性化和基于事件的市场营销到销售线索管理和搜索营销，帮助保险公司充分利用信息以更深入地与客户和潜在客户接洽，帮助保险营销人员及时制定相关的、具有响应力的通信，提升销售成功率。
销售自动化：通过自定义产品组合、自动核保系统等提升客户体验和销售效率。
客户关怀与洞察：通过客户分析提供更好的渠道定位与产品组合，实现有预见性的销售和服务。
3．建设保险电商平台的数据分析能力
保险电商平台智能化转型关键是数据分析能力的建设。基础数据服务平台的建设包括主数据、操作型数据存储和数据仓库的建设，数据流转与数据时效的设计等。在此基础上，通过打造基于主题域的数据集市，建立数据分析模型，并打通与应用系统的接口，从而将数据建模分析的结果应用到业务发展中。例如，网销和电销通过存量数据、渠道数据、赠险数据、在线预约数据等进行有针对性的二次开发。这种模式的信息准确，网销和电销可依照不同人口因素或地区因素细分寿险市场，通过陌拜形式最终完成投保的业务流程。
电商平台的关键技术
领先的市场营销实践包括利用行为分析为客户提供了所需的服务，通过他们喜爱的媒体向他们传播实时、个性化的投保信息。利用强大的数据分析能力和协调的跨渠道营销，使跨渠道的个性化营销活动变得更加精准到位，并且可以通过最有效的渠道向每一位客户传递。实现跨渠道信息整合是领先市场营销的基础，建立保险客户行为方式与营销方式、产品和渠道等的关联关系，进而转换为实际的营销活动。例如，研究客户使用网络、电子邮件、电话及社交网络与保险公司进行交互的方式，甚至其一般的搜索和购买行为方式，提供即时、有针对性的产品组合和促销活动，从而赢得了较高的响应率、转化率和成交率。
保险客户关怀与洞察是提升保险公司客户体验和销售成功率的重要基础。通过企业级客户统一视图、操作性与分析性客户关系管理系统的建立，为保险客户经理提供有针对性的营销计划建议，并为管理层提供产品研发和市场定位等策略性建议。其关键技术包括数据选择、数据模型建立、分析模型建立与训练、模型解释与模型应用等，在与保险业务的集成过程中不断发展保险公司的数据分析能力，实现从客户群到针对单个客户的个性化销售与服务。
在“竖井式”的渠道营销中，由于不同渠道销售成功率和销售成本的不同，在独立进行渠道营销过程中总成功率仅为6.4％。对原始渠道的客户进行分析，将更加适合高端渠道的客户挑选出来，通过跨渠道营销，其成功率可升至14.3％。
推进行业多应用是金融IC卡发展的重点也是一大难题，宁波地区开展的金融IC卡
IT蓝图是对中行应用系统的全面替换和升级，包括应用架构、基础设施、信息安