资产管理核心业务系统如何迈步向前？

通常我们会发现这样一种现象：当个人电脑体验越来越多时，人们自然会将这种体验的要求转移到企业管理系统上去。同时会认为既然如此复杂的iPhone都能够提供简单便捷、应有尽有的功能，为什么企业级的管理系统开发就这么困难呢？解答这个问题，还需要了解一些更深层次的背景：iPhone是苹果几十年不断创新的巅峰产品；微软从第一次推出Windows到今天，这30几年还在不停地修补系统漏洞并推出新的版本；世界最大的企业管理软件SAP系统在一家大型工业企业的引进需要好几年的实施与个性化再开发，所谓“冰冻三尺非一日之寒”。

        回过头，再看看中国的软件市场：金融投行的软件供应商寥寥无几，软件行业存在技术垄断、缺乏经验与人才、缺乏突破性创新。近几年，国外系统的引进也非常缓慢且不能真正发挥作用。其实价格高昂并不是主要因素，而是在中国引进系统的方式与国外截然不同。

        在中国，使用者通过买断式引进系统，开发商负责实施，由于系统设计的封闭性，客户无法个性化开发。不同系统之间的接口没有规范，其主要原因是各家开发商都希望通过这种障碍的设置尽可能地‘迫使”客户无法购买其他产品。

        在欧美，使用者通过向开发商购买使用权引进系统，同时聘请第三方系统集成咨询商实施系统落地并付其实施咨询费用。系统设计开放式，客户可以通过培训进修对系统进行个性化开发，并能够与其他系统进行比较简单的对接。

        在我国随着监管政策的不断放开、公司业务的快速发展、混业经营相关政策的不断推出，保险资产管理公司的组织结构、投资品种和运作流程体系也日益复杂。业务的扩展离不开系统的建设，如何迅速响应业务需求，搭建适合的信息技术平台，是公司乃至整个保险资产管理行业都要面临的重要问题。

造成系统需要不断变更的主要驱动因素

        随着监管政策的不断放开，业务模式方面拓展机会越来越多，对公司的发展而言是有利的；通过不断的金融创新，投资品种不断增加、新型的投资交易与结算模式的形成、量化分析与程序化交易的趋势等对交易系统的要求和压力越来越大；合规要求随着市场的复杂不断加强、更多的金融工程理论融入到监管的日常监管工作中、对于投资风险相关的数据报送要求不断提高；市场参与者的技术手段不断提高，自动化手段在交易、清算、结算、对账等方面，以及通过互联网技术的成熟在通讯方面，不断提高工作效率，同时也提高了系统间和市场参与者之间的复杂程度；委托方对其所委托的资产投资运作情况在信息的深度和频率要求上不断提高，同时随着委托人的投资理念不断提高，对收益以及相关风险等金融工程相关的指标的要求也不断提高；公司的投资管理与责任划分不断清晰，以及符合行业标准，投研一体化与集中的后台运营支持的组织架构基本框架已经形成。通过工作的细分，工作流程越来越复杂，自动化、智能化的要求随之而来。

        在以上所描述的宏观与微观的背景下如何规划核心业务系统并及时落实，对IT经理来说是个巨大的挑战。计划赶不上变化成了日常工作的普遍现象。如何在这种选择少、要求高的环境下规划好系统，并能及时跟上变化是信息技术部的一个长期任务。

系统规划原则

        在系统规划中首先需要注意系统分类，系统大致可以分为四大类：1业务管理系统（Operational Execution Systerns）2．业务分析与决策系统（Analytical and Decision Makjng Systems）3．MJS：综合报表平台（Matlagement Information Systern）4．市场数据供应商Market Data Verldor（以上三类系统都需要的市场数据，比如万得、财汇等）。

        在系统规划时第一、二的类系统应该按照表1的具体原则进行引进、集成和完善。

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