中行创新全球现金管理平台建设_案例

中行全球现金管理平台凭借强大的业务能力、先进的技术，成为大型集团客户现金管理服务的优选。其以向客户提供全球一体化、综合性、个性化的现金管理解决方案和服务为目标。

在综合考虑业务支撑能力、非功能特性等因素后，本系统确定了全球逻辑集中的架构目标，采用了创新的后置核心技术架构。后置核心实现了多核心的账户现金池功能，不仅有效解决了银行核心系统在全球多实例部署下的全球集团服务问题，并且通过核心系统屏蔽了不同渠道、不同产品系统作为交易发起方的差异，同时降低了开发难度和开发风险。

5.创新性地解决了若干技术难题
针对全球逻辑集中下支持“多监管、多语言、多时区”的挑战，通过对业务数据按分行或子行进行逻辑隔离，将产品划分为全球、区域、本地3个层次，结合参数化的产品与银行配置管理，有效解决了各海外分行和子行在监管、安全、流程等方面的差异问题；在系统中引入了时差管理机制，通过自主开发的表驱动、多模式、可定制的批量作业引擎子系统，实现了分区域切日和分区域并行批量，解决了多时区问题；系统采用UTF-8编码，依托支持多语言展现的渠道，结合自主开发的轻量级多语言报表子系统，实现了对多语言的支持。

二、系统应用效果

到目前为止，本系统已在中国银行境内全辖和海外七大洲28个国家和地区的分行或子公司投产，运行平稳，客户、账户、交易量快速增长，取得了良好的效益。

1.提升了中国银行现金管理服务水平
系统通过建设全行统一的现金池产品体系，形成了多种不同的现金池管理模型和方案，具备了向客户提供账户管理及信息服务、收付款管理、流动性管理、投融资管理组合服务方案的能力。在此基础上，系统支持7 ×24小时、全球多时区多国家的对外服务，最大程度上为客户实现全球资金管理提供了有效手段和服务。

2.促进了业务流程的进一步优化
本系统的建立，实现了对公现金管理核心产品和服务的集中签约，结合原子产品、现金池、现金池组合的产品ID管理，减少了工作流环节，提高了工作流效率，降低了操作风险。依托本系统已建立的集中签约模型和流程，可为今后业务流程和信息整合提供有力支持。

3.推动了企业界财务管理的规范化发展
目前，我国现金管理业务仍处在高速发展时期，受各种因素的影响，企业在由传统的财务管理向现代财资管理转变的过程中面临多种选择。本系统建设完成后，中国银行形成了规范的全行统一的标准现金管理产品和服务体系。经过不断推广，客户在使用该套产品和服务体系的同时，其自身的财资管理也向更加规范化又迈进了一步。

相关链接：中国银行全球现金管理平台专家鉴定意见摘要

中国人民银行科技司于2012年4月28日在北京主持召开了“中国银行全球现金管理平台”科技成果鉴定会。专家鉴定委员认为：

该系统搭建了中国银行全球集中现金管理业务处理平台。通过以客户为中心的集团信息池、多因素现金池额度管控模型、多类型现金池组合方案等产品服务，实现了多样化的资金集中与共享机制，满足了集团企业复杂资金管理的要求，推动了集团企业财务管理的集中化、规范化发展，提升了中国银行全球现金管理服务水平。

该系统基于自主研发的企业级CSPS开发平台，通过总线系统与境内外相关系统建立起无缝连接，采用全球机构编码、数据逻辑隔离、多时区批量引擎等技术手段，解决了全球逻辑集中系统面临的多银行、多时区、多语言等问题。系统稳定、可扩展性强。

该系统采用了多级授权、指纹验证、用户角色识别等安全机制，满足了系统安全性要求。

（该项目荣获2012年度“银行科技发展奖”二等奖）

（文章来源：金融电子化）

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