发电行业资金调度中心信息系统实践

中国大唐集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是中国大唐集团公司下属的一家非银行金融机构，是集团公司实现资金统一管理与运作、提高资金收益、实现产融结合的专业公司。资金调度中心信息系统建设是集团公司提出的一项创新性建设项目，旨在通过信息系统建设强化银行账户管理，强化预算控制，实施银行账户在线审核监控，建立集“资金预算控制、定向支付控制、支付预警控制、决策支持”于一体的集约化资金管控模式，实现集团账户统一管控、集团资金预算刚性控制、集团资金风险事前事中过程监控，全面提升集团资金管控能力。整个项目由财务公司负责推进建设，2014年正式开展资金调度中心核心信息系统的建设工作，并于2015年1月4日完成资金调度中心系统并正式上线，全面实现了集团资金调度中心的预期建设目标。

一、实践

        大唐集团依靠信息技术将可以切实实现对资金的管控，提高资金使用效率，建立起具备应急保障能力资金调度机制，并在保障信息安全的基础上创新性提供金融服务，提升效率，具体包括以下两个落地方案。

        1．应用系统方案

        资金调度中心信息系统建设是一项较为复杂的系统工程，为满足全集团资金管理需求，打造以资金数据仓库为基础的，实现决策支持系统、资金调度系统和大唐网银系统三者相结合的资金管理平台，应用系统方案具体内容如下。

        （1）资金数据仓库

        资金数据仓库是集团资金调度中心的基础，集成财务公司网银、财务公司核心业务系统以及外部市场数据。数据仓库的数据信息来源包括：财务公司网银抽取的数据信息、购买的外部市场实时交易价格、系统单位通过网银填报的账户信息和融资信息。同时，数据仓库为集团财务管理信息化系统提供预留接口。

        （2）资金决策支持系统

        决策支持系统是资金调度中心的关键。通过借助商务智能(BI)技术，处理和分析数据，以图形的方式，直观展现集团公司银行账户监控情况、现金流预算控制、资金池配置计划、现金流实时监控、调度关键指标和资金网络安全的全貌和分级查询，全面满足集团公司资金管理要求，以及系统不同级次的用户资金决策支持需求。资金决策支持系统分模块对集团资金总量、分布、流量、流向、流速、结构、平衡、缺口、交易等资金信息进行汇总统计、排序和预警，全面反映集团公司账户分布、现金收付、预算执行、资金平衡、备付头寸、配置效率和调度动态。

        （3）资金调度系统

        资金调度系统是资金调度中心的核心系统。在原有大唐网银系统和资金结算系统的基础上，开发建设两大新增模块即账户管理模块和资金调度模块，可真正实现集团账户的全流程管理和资金预算的全过程控制，打造集团银行账户、财务公司内部账户的全流程闭环管理，实现资全的年度、专业、月度、周日的刚性控制。具体功能架构如图1所示。 

       （4）大唐网银系统

        大唐网银系统是资金调度中心的门户与基础平台。在旧版大唐网银系统基础上，优化完善了资金池功能、支付预警功能，全面提升大唐网银系统的用户友好性和体验度，为资金调度中心的使用和操作奠定坚实的基础。

        2．硬件环境方案

        资金调度中心信息系统的稳定运行离不开设计合理、性能高效的硬件系统，为确保信息系统在使用时稳定，财务公司配合集团全面梳理系统性能要求，满足高并发性能的同时降低硬件投入成本，确定最优方案。

        （1）硬件部署

        资金调度中心信息系统部署方案主要分两个关键部分，一是大唐网银系统、资金调度系统的部署，二是决策支持系统的部署。为满足系统服务的需求，同时兼顾安全性、稳定性，对整个资金调度中心信息系统的网络结构、部署方式均按照先进性、成熟性、可靠性、开放性、安全性原则进行设计，主要遵循以下原则和方法。

        独立性：考虑到资金调度中心资金调度系统与大唐网银系统的关联性较为紧密，而决策支持系统则重点与数据仓库关联性较强，因此将其分成两组单独部署。

        冗余性：为确保资金调度中心各信息系统的稳定性，提升信息安全水平，因此部署方案均采用双击热备冗余部署的方式，一旦遇到某个系统的应用发生问题或硬件发生故障，则可快速切换到另外一台备机，继续提供稳定服务。

        （2）资金调度系统与大唐网银系统部署方案

        为保障系统稳定性和高并发性需要，财务公司配合集团保留原有大唐网银P550＼P570双击热备方式，针对资金调度系统单独部署两台IBM x3850服务器作为调度服务的主备机器，一方面降低大唐网银系统的负荷压力，另一方面提升资金调度系统的服务性能，满足成员企业并发填报预算和调整预算对服务器带来的冲击。同时整体采取安全代理网关的方式确保系统服务安全对外发布，规避收到外部环境的恶意攻击，提升安全管理水平。

        （3）决策支持系统部署方案

        资金调度中心决策支持系统由于其自身特点，独立部署在4台IBM x3850服务器上，实现数据库服务、应用服务、备用服务、报表服务，确保服务的稳定性和连续性。同时与安全网关、CA认证系统相结合，实现客户端访问的安全认证功能，保障使用者和系统的安全。

二、创新

        资金调度中心信息系统旨在实现全集团资金的集中管理，统一管控和汇总分析。本项目的实现不仅对集团公司和财务公司起到重大的作用，更是对整个发电行业资金管理模式上和资金调度中心建设奠定了坚实基础，打造了资金调度在大型发电企业集团的最佳实践。其创新点具体包括以下三方面内容。

        1、业务管理模式的创新性

       （1）全集团账户统一管理

        资金调度中心信息系统项目实现集团账户统一管理的业务模式，通过项目创新性的实现银行账户在线开销户处理、银行账户年检，并对直联账户、非直联账户集中管理，实现了全集团“钱袋子一把抓”的管理需求。

        （2）全集团预算统一控制

        资金调度中心信息系统项目全面实现资金预算的管控需求，对全集团各级单位实现资金预算的统一刚性控制。通过本项目实现资金预算的年度、专项计划、月度和周例度的填报，并运用层级的审核功能确保预算填报的准确性和可落地性。同时协同财务公司网银系统实现资金支付与结算相衔接，实现每笔支付的预算管控和流向管理。

        （3）全集团分析统一展现

        资金调度中心信息系统项目实现了统一的分析展现，决策支持系统提供六大分析主题内容，即账户监控、预算监控、资金监控、资金配置、统计分析和金融信息。通过主题分析内容，实现银行账户信息、资金归集信息、资金计划与平衡状况、现金收付情况、借款管理信息、担保管理信息、授信管理信息，以及集团资金池的运营状况、备付头寸情况和资金风险控制等内容的准确展现，为集团公司领导层制定决策提供可参考的数据依据。

        2．技术实现方式的创新性

        （1）实现管理决策与调度操作一体化

        资金调度中心信息系统中的子系统决策支持系统引入联机分析处理OLAP、数据挖掘等技术，在智能分析(BI)领域，对关键指标进行层级呈现及钻取，采用仪表盘、速度表、音量柱、预警雷达、雷达图等工具多维展示。决策支持系统与网银系统门户集成，实现管理决策与调度指挥一体化操作。

        （2）支持多维、多方式智能预警

        资金调度中心信息系统项目可根据企业、区域、时间、方向等多维度集成资金数据信息，自行设置警阀值，并通过网络、电脑及移动终端实现声音、图像的全面预警。同时通过支付预警功能，实现短信方式的提醒与报警，大大前移了集团资金缺口预测和预警的时间，有助于各级单位关注资金平衡，提前采取应对措施。

        （3）构建多系统集成架构

        资金调度中心信息系统在系统集成方面以SOA架构为基础，实现多个子系统的无缝衔接。一方面，在原有大唐网银系统基础上优化开发资金池等新功能，另一方面新建资金调度系统最终实现了相关子系统的整合与集成，打通业务流程，实现单点登录，提升用户体验。同时基础设施方面，采取热备方式双击运行，提升了系统的稳定性，保障业务的连续性。

        （4）打造商业银行安全级数据体系

        从数据来源看，按照数据生产环境和分析环境分离的要求，国内数据库及智能分析系统一般采用T+1日分析模式。资金调度中心数据库开发方案创新性融入金融灾备技术，实现了所有异构生产数据的同步复制、采集、制取，时间滞后不超过15秒，同时采用先进的校验技术保证数据稳定传输并以此为基础搭建了数据仓库，提供数据分析主题与服务。

        3．应用价值与行业推广

        （1）应用价值

        资金调度中心信息系统项目承载了全集团各级分子公司资金管理业务，具体包括账户管理、预算管理、决策分析、支付结算等业务。本项目面向集团公司700余家企业近2000个用户使用，业务范围覆盖较广。随着业务的不断深入，本项目将极大提升全集团资金管理效率，降低资金运营成本，明晰资金预算用途，对集团公司经营决策重要的参考价值和应用价值。

        （2）行业推广

        资金调度中心以电力调度思想为出发点，运营先进的调度理念与资金管理理念相结合。由于发电企业的管理模式相近，资金管理基础系统也大同小异，因此本项目的核心思想与具体内容对其他企业具有很强的参考价值和复制推广意义。

总结

        资金调度中心信息系统于2014年12月下旬对集团公司700余家企业近2000个用户提供预算填报功能服务，在以下两个方面有着特殊意义。

        （1）集成性与复杂性

        本项目涉及的系统功能多，系统架构复杂，系统集成性难度较大。资金调度中心信息系统主要由决策支持系统、资金调度系统、大唐网银系统以及基础数据仓库组成，重点涉及账户管理功能、资金调度功能、支付预警功能、资金池功能以及六大分析主题的统计分析展现功能。部分子系统是对原有系统的升级改造，部分系统则是根据业务逻辑重新开建设，最终实现资金调度中心的业务需求。

        （2）领先性与创新性

        本项目是集团公司开展资金集中管理工作、管理与调度进行深度融合的一次成功尝试，对于发电行业是史无前例的。虽然部分发电企业也在探索和建设资金管理系统，但从集团层面统一开展资金调度工作，集支付、管控、预警和决策支持为一体的模式并无类似案例，通过建设统一高效的信息系统确保落地也实属首次，因此具有高度领先性，在业务管理模式上和系统实践方面也具有领先性和创新性的。

（文章来源：《金融电子化》杂志）

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