SWIFT推注册服务 助银行应对合规挑战

1月8日， SWIFT（环球银行金融电信协会）在北京宣布将推出环球“了解您的客户”（KYC）注册服务，银行可以将这种收集及发布标准资料的核心功能作为其尽职审查程序的一部分。通过汇集业界的合规监察操作，这项新功能可以协助银行有效应对合规挑战，同时降低涉及实施KYC相关合规的成本。

        SWIFT的KYC注册服务目前正在开发阶段，将于今年推出。这项崭新服务将为银行提供快捷途径，读取SWIFT向参与银行收集机构最新资料的中央储存库。SWIFT将负责储存库的寄存及管理，妥善管理数据完整性、有效性及准确性；而合作银行将保留其自身资料的拥有权及责任。KYC注册服务将率先专注监控往来银行合规性，这也正是业界所面临的最紧迫挑战，SWIFT其后可能进一步扩大相关服务。

        SWIFT主席Yawar Shah表示：“董事会已给予SWIFT强而有力的授权，以应付全球银行的金融罪案合规需要。作为银行业界合作组织，SWIFT作出顺应市场需求的举措，策略性地从付款及证券服务扩大至合规服务。”

        SWIFT行政总裁Gottfried Leibbrandt则表示：“遵守金融犯罪合规是全球银行面对的主要挑战之一，而客户一直要求我们提供业界解决方案，务求简化相关程序和节省成本，并同时降低风险。为了应对这项挑战，SWIFT即将推出基于我们主要优势而设立的KYC注册服务；该服务建立于我们的社群、我们的网络、我们对标准的专业知识，以及我们的优秀运营业绩。”

        由于金融犯罪合规现已成为国际监管范畴的首要工作，SWIFT建立了专属合规服务部门，专门管理不断扩充的合规服务。Luc Meurant已获委任执掌该部门，正建立制裁、KYC及反洗黑钱（AML）业界专家团队，以制订符合全球金融机构需要的解决方案。

        SWIFT银行市场及合规服务主管Luc Meurant表示：“KYC合规对很多银行来说是一项重大挑战。收集及保存其他机构的最新资料，以及对往来银行合作伙伴进行尽职审核，对银行来说是费时而繁琐的工作。通过开发集中管理的环球KYC注册服务，SWIFT可以协助银行削减KYC的相关成本，减少合规的相关风险，使银行可以改善对金融犯罪合规程序的管理。”

        KYC注册服务是SWIFT扩大金融犯罪合规解决方案系列的最新产品。服务组合已包括制裁审查及制裁测试工具，日后将推出全新的合规商业情报服务。

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