国开行:开创银行信息科技发展新局面

2015 年3 月，国务院正式批复国家开发银行深化改革方案，明确了开发银行的开发性金融机构定位。国家开发银行将坚决贯彻落实国家宏观经济政策，主动适应新常态，积极服务稳增长、调结构、促改革、惠民生和防风险，进一步发挥开发性金融在重点领域、薄弱环节、关键时期的功能和作用，为国民经济重大中长期发展战略服务。

国家开发银行副行长 王用生

　　信息科技是现代银行核心竞争力的重要组成部分。开发银行党委高度重视信息科技工作，坚持“科技兴行”战略，强调依靠信息科技提升综合实力。“十二五”期间，开发银行信息化建设取得了突破性进展，基本建成有效支持和支撑全行业务发展的信息科技体系，为全行业务发展和深化改革提供了有力的技术支撑和保障。2015 年，开发银行完成“十三五”信息化发展规划编制，明确了“十三五”期间信息化建设目标定位、发展蓝图和实施路径，为新时期构建信息科技发展新局面指明了方向。

“十二五”信息科技工作实现跨越式发展

　　“ 十二五”期间，在行党委高度重视和正确领导下，开发银行信息化工作克服人手少、起步晚、业务发展快、基础设施薄弱等困难，攻坚克难，真抓实干，不断优化完善信息科技治理体系，全力推动重大系统和应用体系建设，持续深化数据管理和应用，不断加强IT 架构和集团一体化管控，加强基础设施建设和运维服务保障，强化信息科技安全与风险管理, 信息科技支持业务发展的能力显著增强，信息科技综合实力迈上了新台阶。

　　1. 信息科技治理体系日臻完善
　　
　　信息化决策机制不断优化完善，形成了董事会、行长信息化建设专项协调机制和信息科技局三级决策体系，有效提升信息化决策的权威性和科学性；总行信息科技局“一局三中心”组织架构正式建立，显著提高科技管理专业化和精细化水平；不断加强人才培养和核心技术自主能力，同时强化外包管控，采取“有管理的外包”策略，实现内外部资源利用最大化；积极推动科技创新及文化建设，凝练科技核心价值观，建立科技创新实验室机制，制定科技文化发展战略；推动业务与IT 融合，使信息化建设与我行深化改革发展相适应，从组织和制度层面保证业务和科技的协同发展。

　　2. 重大系统和应用体系建设成果显著

　　一是完成全流程信贷、中小企业贷款、客户关系管理、债券、人行二代支付、经济资本、本外币流动性、财务共享、电子银行、大客户现金等一大批重要业务系统建成投产，不断完善核心、资金、助贷、OA、风险、财务、决策分析、监管报送等90 余套系统功能，应用系统投产总数达170余套，构建了全面覆盖开行主体业务的应用系统体系。其中，全流程信贷系统成为贯穿开发银行中长期信贷业务全过程的核心生产线；中小企业贷款和助学贷款系统极大提高了基层民生业务核心竞争力；债券业务系统为债券管理、产品研发、渠道开拓和标准制定提供有力IT 支持；核心系统实现了5000 万级账户支持，人行二代支付、综合报文、人民币跨境支付等构成了较全面的支付清算体系。二是开展住宅金融事业部、国开发展基金、上海自贸区业务、棚改业务、国际业务、二级分行等应用系统群改造，有力支持开发银行深化改革和业务发展。

　　3. 数据管理与应用水平明显提高

　　数据质量明显提升，数据标准体系更加健全，数据管控更加严格和科学。在数据标准方面，实现全行数据标准统一，先后发布并修订2406 项基础类、1068 项管理分析类数据标准；受人民银行委托，编制国内《银团贷款标准》，填补国内空白。在数据管控方面，加强数据全生命周期管理，建立全行数据管理制度体系和管控机制，持续推进标准在业务和系统落地。在数据共享方面，建成全行数据仓库，实现了全行数据的集中与共享，初步实现了数据的可信和可用。在数据应用方面，建成高管驾驶舱、统一报表、开放数据服务等一批系统，为决策支持和风险管控等提供强有力支撑。

　　4.IT 架构和集团一体化管控持续加强
　　
　　一是坚持开放式技术路线和SOA 架构，为安全可控战略奠定了基础；建成了由企业服务总线（ESB）、流程管理平台（BPM）、企业信息交换平台（EII）、企业门户（EP）和内容管理平台（ECM）构成的应用基础平台体系，为应用系统建设奠定扎实的技术基础。二是初步建立集团层面的IT 管控机制，快速满足子公司、村镇银行和海外分支机构业务发展需求；按照“集中管控、差异化管理”原则，开展国开金融、国开证券、中非基金等子公司IT 管控；实现村镇银行支付结算、信贷管理和监管报送等基本业务全覆盖，全面推进村镇银行IT 托管；完成海外综合业务、清算、资金、反洗钱、海外OA、安全等系统建设，构建海外IT 系统框架，基本实现覆盖“投、贷、债、租、证”的集团一体化信息科技体系。

　　5. 基础设施水平与运营保障能力稳步提高

　　初步建成信息科技基础设施框架，为全行业务发展提供稳定的生产运行环境。加快推进“两地三中心”建设，持续优化机房、网络、服务器和视频等基础设施，实现“四网分离”和骨干网迁移；优化系统灾备策略，建成高可用负载均衡网络架构和高可用集中数据库平台，实现重要系统多活部署，不断提高系统连续性管理能力；引入并实施运维服务流程（ITIL），通过ISO20000 国际标准认证，初步实现了对网络、服务器及关键应用的自动化监控；打造全行绿色高效IT 办公环境，建立IT 统一服务机制，不断提高IT 服务支撑保障水平。

　　6. 信息科技安全与风险管理能力不断增强

　　一是建立规范化、标准化的总分行信息科技制度体系，编制应用系统开发、数据中心运维、外包服务管理等手册，形成信息科技制度汇编；二是引入国际先进的信息安全管理体系（ISMS），建立信息安全保障体系，构建了信息安全四级管控组织架构；三是推动信息科技风险管理体系建设，促使业务发展与防范科技风险有机统一，不断加强信息安全技术防控，开展信息系统等级保护和测评，通过异构防火墙、入侵检测、网络准入、内网保护、数字证书和国密算法等全方位措施保障信息安全。

　　“十二五”期间，开发银行信息科技工作得到了监管机构和同业好评，先后共有30 多个项目获得开发银行创新成果奖，近50 个项目获得人行科技进步奖。
同时，我们也清醒认识到，开发银行信息科技仍处于爬坡阶段，总体上仍滞后于业务发展，与先进同业相比仍有较大差距。

信息科技发展面临的新形势和新挑战

　　当前，银行业正受到宏观经济形势错综复杂与新技术发展突飞猛进的双重影响，开发银行需要立足自身，放眼全局，认清形势，主动思考，积极适应和迎接挑战。

　　1. 深刻认识复杂宏观形势

　　从国内经济形势看，我国经济发展进入新常态，经济长期向好的基本面没有改变，但经济运行中也存在一些突出矛盾和问题，转变发展方式势在必行。从国家金融改革看，“十三五”时期，我国金融业将加速改革、开放与发展。这需要开发银行积极发挥开发性金融作用，积极适应金融改革步伐，持续精准发力，持续推动业务发展和创新，在服务国家战略、支持实体经济中发挥更大作用。这也对信息科技发展提出了更高要求，需要开发银行转变观念，积极创新，灵活应对，建立更加全面、开放、灵活的科技支撑体系。

　　2. 科学研判技术发展趋势

　　当前，我们正处在一个信息技术快速发展和创新变革时代。云计算、大数据、移动互联、物联网、人工智能等一批信息技术将在各领域得到广泛和深入的应用，颠覆和创新现有行业模式。信息技术与金融业务深度融合已成为必然趋势，并已经推动银行业经营模式发生深刻变革。信息技术正从服务银行内部管理向推动业务创新，乃至重构服务模式演进。特别是在“互联网+”时代背景下，实现与各业务对象广泛、准确、便捷的连接，推动业务发展，将成为未来银行重点发展的基本能力之一；而互联网催生的海量规模数据同样成为各银行争相发掘的“金矿”。此外，金融网络安全、“安全可控”等国家战略要求银行业加快开展技术架构转型创新，掌握核心知识和关键技术。开发银行同样需要顺应技术发展趋势，从自身实际出发，引进和推广一批先进技术，充分发挥新技术优势，全力推动技术架构转型升级，为业务发展提供更加强大的基础技术支撑。

　　3. 准确把握开发银行下一时期发展特征

　　“十三五”时期，开发银行仍处于大有可为的战略机遇期和推动经营管理模式创新、提升关键核心能力的创新发展期。开发银行将坚持走差异化竞争发展之路，在机构精简和人员队伍精干特点下，继续发挥规划先行和大额批发中长期优势，巩固债券银行核心地位，促进金融普惠。支持特色业务发展创新和巩固差异化优势，开发银行未来需要把信息技术发展摆在更加突出的战略位置，更加注重信息科技与业务的深度融合，充分发挥信息技术优势，不断提升开发银行有效应对外部风险和业务创新发展的关键能力，进一步激活开发银行健康可持续发展的内生发展动力。

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